實(shí)控人解直錕猝然離世 “中植系”萬(wàn)億金融集團(tuán)何去何從

12月18日，中植企業(yè)集團(tuán)發(fā)布訃告稱，集團(tuán)創(chuàng)始人解直錕因心臟病突發(fā)搶救無(wú)效，于2021年12月18日9時(shí)40分在北京逝世，享年61歲。對(duì)于公眾來(lái)說(shuō)，一向低調(diào)的解直錕是歌星毛阿敏的丈夫，也是常年躋身富豪榜的百億富豪；對(duì)業(yè)界人士來(lái)說(shuō)，解直錕是掌控萬(wàn)億資產(chǎn)的中植系背后神秘的金融大鱷，也是原中央?yún)R金公司總經(jīng)理解植春的胞弟。解直錕突然離世之后，中植系該何去何從？

曾經(jīng)是印刷廠工人

以260億財(cái)富位列胡潤(rùn)榜第241位

公開(kāi)資料顯示，解直錕原名解植坤，1961年1月出生于黑龍江省。80年代，解直錕成了東北小興安嶺五營(yíng)區(qū)印刷廠的一名工人，后來(lái)印刷廠出現(xiàn)虧損，他因能力突出被任命為廠長(zhǎng)，承包后五營(yíng)區(qū)印刷廠的經(jīng)營(yíng)大為好轉(zhuǎn)。

此后有了積累的解直錕，陸續(xù)開(kāi)了面食廠、服裝廠、儲(chǔ)木廠、水泥廠和養(yǎng)殖場(chǎng)。解直錕靠著儲(chǔ)木廠進(jìn)行紅松倒賣，發(fā)家致富，建立了中植集團(tuán)。

值得注意的是，解家的牛人不止解直錕一個(gè)。解直錕的哥哥解植春，2001年擔(dān)任光大證券總裁。解直錕領(lǐng)導(dǎo)下的中植集團(tuán)也差不多在這個(gè)時(shí)候開(kāi)始涉足金融領(lǐng)域。次年，中植集團(tuán)便聯(lián)合哈爾濱市國(guó)資委、黑龍江省牡丹江新材料公司等五家單位，成立中融信托。

以中融信托為起點(diǎn)，中植系生根發(fā)芽，開(kāi)枝散葉。經(jīng)過(guò)多年布局，已擁有信托、保險(xiǎn)、期貨、公募、私募等多個(gè)金融牌照，旗下金融投資、財(cái)富管理、新金融等業(yè)務(wù)全面開(kāi)花，集團(tuán)資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)萬(wàn)億。

中植集團(tuán)官網(wǎng)信息顯示，該集團(tuán)現(xiàn)已形成“實(shí)業(yè)+金融”雙主業(yè)模式，逐步發(fā)展成為涵蓋實(shí)體產(chǎn)業(yè)、資產(chǎn)管理、金融服務(wù)、財(cái)富管理等領(lǐng)域的綜合性企業(yè)集團(tuán)。

在實(shí)業(yè)板塊，集團(tuán)依托控股的十家上市公司和獨(dú)角獸培育平臺(tái)，大力發(fā)展半導(dǎo)體、大數(shù)據(jù)、大消費(fèi)、大健康、幼兒早教、新能源汽車、生態(tài)環(huán)保、企業(yè)外包服務(wù)等細(xì)分行業(yè)龍頭。在內(nèi)蒙古、山西、貴州、云南等省(區(qū))，已探明煤炭資源儲(chǔ)量45億噸，涉及采礦權(quán)、探礦權(quán)30多宗，設(shè)計(jì)產(chǎn)能超過(guò)2000萬(wàn)噸/年。金屬和非金屬礦遍及全國(guó)十二個(gè)省份。

在金融板塊，集團(tuán)戰(zhàn)略控股或參股六家持牌金融機(jī)構(gòu)，包括中融信托、中融基金、橫琴人壽、恒邦財(cái)險(xiǎn)、中融匯信期貨和天科佳豪典當(dāng)行�？毓苫騾⒐晌寮屹Y產(chǎn)管理公司，包括中海晟融、中植國(guó)際、中新融創(chuàng)、中植資本、首拓融盛�？毓苫騾⒐伤募邑�(cái)富管理公司，分別為恒天財(cái)富、新湖財(cái)富、大唐財(cái)富、高晟財(cái)富，為高凈值客戶提供專業(yè)化的綜合金融服務(wù)。

天眼查APP顯示，解直錕關(guān)聯(lián)公司共8家，其中對(duì)中海晟豐(北京)資本管理有限公司100%控股，該公司持有中植企業(yè)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中植集團(tuán)”)76%的股權(quán)。2021年胡潤(rùn)百富榜顯示，解直錕以260億的財(cái)富位列第241位。

治喪委員會(huì)有多位親友

外甥劉洋目前代理主持集團(tuán)工作

中植集團(tuán)表示，因事發(fā)突然，受解直錕先生家屬委托并經(jīng)集團(tuán)管理層討論決定，暫由中融信托董事長(zhǎng)劉洋先生代理主持全面工作。劉洋也是解直錕的外甥，其大姐的兒子。

在中植官方網(wǎng)站上，解直錕最后一次公開(kāi)露面是8月26日，參加中植企業(yè)集團(tuán)與中國(guó)政法大學(xué)捐贈(zèng)暨戰(zhàn)略合作簽約儀式。除解直錕外，公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王允貴、首席運(yùn)營(yíng)官牛占斌、首席風(fēng)控官顏茂昆、首席財(cái)富管理官武建華、首席資源官羅音宇、首席人力官王鈺、首席財(cái)務(wù)官馬紅英等悉數(shù)出席。

在中植集團(tuán)發(fā)布的治喪委員會(huì)名單里，除了這些高管，還出現(xiàn)了解直錕的數(shù)名親屬。

治喪委員會(huì)主任委員由外甥劉洋擔(dān)任，委員名單中，還有妻子毛阿敏、兄弟哥哥解植春和解植秋、侄子解子征。名單中還出現(xiàn)了四個(gè)“外人”，他們分別是博納影業(yè)實(shí)控人于冬、世茂集團(tuán)董事局主席許榮茂以及知名影視界人士陳凱歌和陳紅夫婦，他們是解直錕生意上的合作伙伴和好友。

然而，名單中沒(méi)有出現(xiàn)任何解直錕的子女。據(jù)公開(kāi)資料，解直錕與毛阿敏的女兒現(xiàn)年17歲，兒子14歲，都尚未成年。

不過(guò)，解直錕與前妻還有一個(gè)已經(jīng)成年的女兒解蕙淯。天眼查信息顯示，中植企業(yè)集團(tuán)有三個(gè)股東，除了解直錕100%控股的中海晟豐，還有兩個(gè)自然人股東，持股16%的劉義良和持股8%的解蕙淯。

坐擁龐大金融版圖

中植系參控股30余家上市公司

一直以來(lái)，解直錕旗下的“中植系”在資本市場(chǎng)上活躍頻繁，經(jīng)過(guò)多年運(yùn)作，“中植系”已擁有龐大的金融版圖。

業(yè)內(nèi)人士指出，恒天財(cái)富、新湖財(cái)富、大唐財(cái)富、高晟財(cái)富這四家財(cái)富管理公司及中融信托具有強(qiáng)大的募資能力，為中植系在資本市場(chǎng)“開(kāi)疆拓土”提供了充沛的彈藥。

官網(wǎng)信息顯示，中融信托前身為哈爾濱國(guó)際信托投資公司，經(jīng)過(guò)重組后2002年更名為中融國(guó)際信托投資有限公司。從持股情況來(lái)看，中融信托的第一大股東為經(jīng)緯紡織機(jī)械股份有限公司，持股37.46975%，該公司的實(shí)控人為國(guó)資委管理的中國(guó)機(jī)械工業(yè)集團(tuán)有限公司；中植集團(tuán)持股32.98642%，穿透后，解直錕持股25.07%。管理規(guī)模方面，截至2020年年末，中融信托自有資產(chǎn)285.58億(合并)，公司及各子公司受托管理資產(chǎn)總規(guī)模8898.83億。

18日晚間，中融信托表示，“該事件對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和項(xiàng)目運(yùn)作無(wú)實(shí)質(zhì)影響，目前公司經(jīng)營(yíng)及項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)一切正�！薄�

恒天財(cái)富脫胎于中融信托旗下第一財(cái)富中心，早期主要代銷信托產(chǎn)品，謝直錕旗下中植財(cái)富控股有限公司持股45.11%。新湖財(cái)富、大唐財(cái)富、高晟財(cái)富均由解直錕通過(guò)全資持有的中植財(cái)富控股控制，股權(quán)穿透后，解直錕分別持股47.22%、85%、90%。

四大財(cái)富管理公司中，恒天財(cái)富管理規(guī)模最大。截至2021年11月底，恒天財(cái)富累計(jì)資產(chǎn)配置規(guī)模已達(dá)1.5萬(wàn)億人民幣。而新湖財(cái)富官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，其最新累計(jì)配置資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破1.3萬(wàn)億；截至2020年年底，大唐財(cái)富累計(jì)資產(chǎn)配置規(guī)模超7000億，高晟財(cái)富資產(chǎn)配置規(guī)模也超過(guò)了1000億。

去年5月，財(cái)新報(bào)道稱，中植系下屬的中植財(cái)富、恒天財(cái)富、大唐財(cái)富、高晟財(cái)富和新湖財(cái)富五家公司合計(jì)管理資產(chǎn)7000億至8000億，相當(dāng)于1.5個(gè)包商銀行。

今年發(fā)布的“2020中國(guó)獨(dú)立財(cái)富管理公司TOP20榜單”顯示，恒天財(cái)富、新湖財(cái)富、大唐財(cái)富、高晟財(cái)富分別以11549億、6000億、8500億、1000億的累計(jì)規(guī)模，排在第2、3、4名和第11名。

這些年來(lái)，中融信托和四家財(cái)富管理公司為中植系輸送了源源不斷的資金支持，通過(guò)不斷重復(fù)運(yùn)用“PE+上市公司模式”，數(shù)年間，中植系參控股了30余家上市公司，其中控股的上市公司至少9家。

關(guān)注

“中植系”被曝利用“偽金交所”發(fā)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模可能上千億

值得注意的是，最近幾年，恒天財(cái)富代銷或主動(dòng)管理的多只私募產(chǎn)品曾出現(xiàn)不同程度的違約問(wèn)題。12月19日，恒天財(cái)富官微發(fā)布致客戶的一封信稱，作為恒天財(cái)富股東單位之一，中植企業(yè)集團(tuán)及其創(chuàng)始人解直錕一直以來(lái)對(duì)恒天財(cái)富的發(fā)展提供了強(qiáng)大的支持與幫助。恒天財(cái)富2011年3月正式成立，股東單位依法在公司治理、重大戰(zhàn)略決策等方面對(duì)公司進(jìn)行指導(dǎo)和賦能，但不涉及具體經(jīng)營(yíng)及業(yè)務(wù)開(kāi)展。

除了恒天財(cái)富，中植系其他財(cái)富管理公司也被媒體質(zhì)疑有違規(guī)之嫌。

2018年資管新規(guī)發(fā)布后，非標(biāo)類私募監(jiān)管趨嚴(yán)，中植系四大財(cái)富公司便開(kāi)始轉(zhuǎn)戰(zhàn)地方金交所，銷售定融產(chǎn)品。

隨著監(jiān)管部門加大對(duì)三方財(cái)富管理的清理整頓力度，去年12月，“江蘇南通第三方財(cái)富公司被一刀切，遭清退注銷”的消息引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注，不少三方財(cái)富公司在南通的分公司被注銷，其中也包括新湖財(cái)富、大唐財(cái)富等中植系財(cái)富管理公司分公司。

今年9月24日，證券時(shí)報(bào)發(fā)布一篇名為《潛望丨起底“偽金交所”：藏身“窮鄉(xiāng)僻壤”，暗助房企、資管千億自融》的文章，揭露了由偽金交所構(gòu)成的地下融資產(chǎn)業(yè)鏈。

該文章指出：一些“野雞平臺(tái)”打著“金交所”的旗號(hào)，搭建了一條為地產(chǎn)、三方財(cái)富等行業(yè)違規(guī)發(fā)行“理財(cái)產(chǎn)品”的地下新融資通道，涉嫌自融，為關(guān)聯(lián)企業(yè)輸血，其中包括中植系旗下大唐、恒天、新湖三家財(cái)富公司。

文章粗略統(tǒng)計(jì)，這三家公司利用“偽金交所”作為融資通道發(fā)行了大量理財(cái)產(chǎn)品，規(guī)模至少達(dá)千億。這些產(chǎn)品融資方均為中植啟星、中植創(chuàng)信、中植國(guó)際、中海晟融等公司，穿透后實(shí)控人均為解直錕，利率為8%至12%不等，投向均為“補(bǔ)充發(fā)行人的流動(dòng)資金”。

文章稱，這些源源不斷的資金，就成了中植系的龐大資金池，且鮮有監(jiān)管、去向不明。

“偽金交所”背后潛藏的金融風(fēng)險(xiǎn)已被監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注。

事實(shí)上，監(jiān)管部門已經(jīng)三令五申，嚴(yán)禁金交所為此類面向個(gè)人投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品提供通道業(yè)務(wù)。

今年12月13日，證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿主持召開(kāi)黨委(擴(kuò)大)會(huì)議。其中提到，“要穩(wěn)妥化解債權(quán)違約風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)‘偽私募’、‘偽金交所’等風(fēng)險(xiǎn)深入開(kāi)展整治。”

12月17日，證監(jiān)會(huì)相關(guān)部門致函29個(gè)轄內(nèi)有金交所的省級(jí)政府辦公廳，要求立即組織省級(jí)地方金融監(jiān)管局和一行兩會(huì)派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)金交所的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作；組織召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作視頻會(huì)議，通報(bào)金交所違規(guī)案例，明確具體工作要求。

責(zé)任編輯：任九